Un héritage de 15 millions pris dans les limbes
Les histoires de testaments contestés ne sont pas toutes à la télé et au cinéma. Certaines se déroulent dans la vraie vie, avec les conséquences qu’on peut imaginer pour les familles. La veuve et les deux enfants du chirurgien Marcel Moreau, qui a fait carrière à l’Hôpital de Lachine pendant 40 ans, peuvent en témoigner.
Depuis plus d’un an, ils sont au cœur d’une saga qui les prive de la jouissance de leur héritage. Plus de 15 millions de dollars sont en jeu. L’affaire met aussi en scène Gestion financière MD. Cette filiale de la Banque Scotia au service exclusif des médecins est accusée par la famille du Dr Moreau d’avoir pris le contrôle de la succession… en faisant modifier le testament pour son propre bénéfice.
Voilà ce qu’allègue la poursuite intentée contre Gestion financière MD par les héritiers du chirurgien mort l’an dernier, à 86 ans. Il souffrait alors d’un « trouble neurocognitif majeur de type maladie d’Alzheimer probable qui serait au stade avancé », selon son dossier médical soumis en preuve.
En intentant un recours judiciaire, la famille souhaite faire invalider le testament signé en mars 2019 et forcer la destitution de Gestion financière MD de ses fonctions de liquidateur et fiduciaire de la succession du Dr Moreau. Les héritiers accusent la firme « d’abus de confiance flagrant », de « négligence professionnelle » et de « conflit d’intérêts ».
« Seul le Groupe MD tire un avantage financier du testament et de la planification fiscale déficiente qu’il met en œuvre. »
—Extrait du document de la poursuite
Ces allégations, comme toutes les autres, n’ont pas passé le test des tribunaux.
Gestion financière MD nie tout en bloc dans sa défense soumise à la Cour supérieure. Il n’y a « pas lieu d’annuler le testament », ni de se retirer de la gestion de l’héritage, ni de payer des dommages-intérêts à la famille, à son avis.
« C’est un cauchemar. Marcel a travaillé toute sa vie pour ne pas que sa famille soit dans le besoin, pis regarde-moi ça… », lâche Hélène Longtin, visiblement découragée, tout en refusant d’en dire plus.
À 78 ans, la grand-mère souhaite vendre sa maison devenue trop grande pour se rapprocher de sa fille et voir son petit-fils grandir. Mais Gestion financière MD refuse qu’elle mette la résidence en vente, selon une mise en demeure. Puisqu’elle s’est trouvé un condo, sa fille a dû payer la mise de fonds.
Les avocats des héritiers du Dr Moreau ont refusé de commenter l’affaire. Idem pour Sophie Moreau, une mentore et chargée de cours à HEC Montréal qui a travaillé pour Investissement Québec à Paris ainsi qu’en développement des affaires à New York et Shanghai. Elle est aussi détentrice d’un MBA exécutif Kellogg-Schulich.
Mais la femme trouve « désolant qu’une personne âgée qui a toujours bien vécu se retrouve à la mort de son mari dans une situation où elle n’a accès à rien », a-t-elle laissé tomber.
La famille Moreau accuse la société de gestion de patrimoine d’avoir « orchestré » la signature d’un testament qui semble lui garantir, « uniquement dans leur rôle de fiduciaire […] de gagner au-dessus de 2 000 000 $ en honoraires ». Cette somme a été évaluée par le cabinet comptable Richter, à la demande de la famille Moreau.
Richter constate que le testament garantit au Groupe MD de percevoir neuf types d’honoraires puisqu’il agit comme liquidateur, fiduciaire, conseiller en placement, gestionnaire de placement, gestionnaire d’actifs non financiers contenus dans les fiducies, dépositaire des titres et comptable/teneur de livres.
Certains frais devront être payés pendant 42 ans, puisque le fils de Sophie Moreau touchera son dernier versement à ses 50 ans. Il en a 8.